ISO,ERP,IFRS,公司管理制度
公司管理,公司管理制度,公司管理辦法,公司管理規章,公司管理系統,內部管理,內部管理制度,內部管理辦法,內部管理規章,內部管理系統QS-SO-001 客戶授信作業規範
1 目的：
為降低公司營業之風險及維護公司之債權及便於尋找客戶的資料，特定本作業規範管理。
2 範圍：
凡公司所有業務往來之客戶買賣交易者，均適用本作業規範。
3 權責：
3.1 業務部 : 負責搜集客戶資料整理存檔並授與授信額度，當客戶資料變動即時更新資訊。
3.2 財務單位 : 負責和銀行或徵信單位查詢客戶之信用狀況。
4 流程 :
5 內容：
5.1 徵信作業
5.1.1 業務人員在與客戶的溝通、拜訪中，搜集客戶相關資料。所有新客戶應由業務人員建立「客戶基本資料表」(QS-SO-001-01)。
5.1.2 財務人員就業務人員提出的相關資料聯絡其往來銀行，必要時須再請客戶提供財務報表以瞭解客戶的往來財務狀況及信用情況，但客戶若為國際知名大廠、國內上市上櫃公司、本公司代理商或長期合作良好客戶，則財務人員可視情況省略徵信調查。
5.1.3 財務單位得視客戶信用額度或財務狀況對於一定額度以上之信用額度客戶，決定是否委託國內、外信用調查機構進行徵信調查。
5.1.4 財務單位透過各種徵信管道進行徵信後，將徵信結果等資料填入「客戶基本資料表」(QS-SO-001-01)。
5.2 授信作業
5.2.1 業務人員依客戶營業狀況，預估未來訂單狀況(Forecast)、付款條件及徵信相關資料提出客戶所需信用額度，依『分層負責管理辦法』(CMP-101)呈權責主管簽核。
5.2.2 信用額度及付款條件需經權責主管簽核後始生效。
5.2.3 經核准之「客戶基本資料表」(QS-SO-001-01)及信用額度由專人負責鍵入『ERP電腦系統操作作業規範』(QS-AM-003)，並根據地區別對客戶，進行編碼登記管理，分目錄歸檔處理方便日後查找。
5.2.4 給予客戶之信用額度，得視客戶之往來業務量、客戶付款情形及財務狀況隨時申請修改，申請修改與新增程序相同。
5.2.5 定期審查(review)及更新(update)重要客戶之信用額度及擔保額度。
5.3 額度管理
5.3.1 非第一次交易之客戶，業務部應對客戶訂單金額進行信用額度檢核，若客戶本次訂單金額及前帳未清金額合計數超過授信額度時，對於超出額度之部份應請客戶事先償還部份前欠款項或預繳現金 ; 若客戶擬提交等值擔保品，應呈權責主管核准後始得收受。
5.3.2 若雖信用評等不佳但仍決定訂單，應評估是否要求擔保抵押或保證，或要求現金付款。
5.3.3 財務單位依據『ERP電腦系統操作作業規範』(QS-AM-003)所鍵入之信用額度、銷售及收款狀況，定期將客戶帳款分析資訊後通知業務人員，是否調整調整客戶信用額度。
5.4 相關客戶基本資料由業務單位存檔保管，依『記錄保存管理辦法』(QP-QA-002)執行。
6 相關辦法：
6.1 分層負責管理辦法(CMP-101)
6.2 ERP電腦系統操作作業規範(QS-AM-003)
6.3 記錄保存管理辦法(QP-QA-002)
7 使用表單：
7.1 客戶基本資料表(QS-SD-00101)
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